【授業の目的】

　ファイナンシャル・プランナー・ＦＰが、個人資産についての相談業務を実施するとき、問題点及び顧客ニーズを把握し、ＦＰ知識に基づき適切な解決策の分析・検討ができること、数値的な裏付けをもって報告書を作成し、わかりやすく説明できる能力が求められます。

【到達目標】

　本講義では、代表的な「ライフイベント別例題」をもとに専門的なＦＰ知識を修得しつつ、問題点の洗い出しと分析、解決策を顧客の希望に沿って実施できる「ＦＰ提案書」の作成・提案できるだけの基本技能を修得することを目標とします。
　受講生が以下のような技能を身につけることを到達目標とします。
　(1) 面談により、定性的情報の明確化と、定量的情報の数値化を順序立てて整理できること。
　(2) それぞれの情報を各制度などに基づいてシミュレーションし、問題点の把握ができること。
　(3) 何らかの解決策が提示でき、再分析の結果、問題を回避できる提案ができること。
　(4) 相談者の立場で「ＦＰ提案書」を作成し、わかりやすく説明できること。

【授業計画】

【授業計画】
「授業形態」
　　講座、実技
「授業方法」
　　受動型、一部ＦＰ提案書のプレゼンテーション発表を行う。
　第１回　ＦＰ概論
　　　　：ファイナンシャル・プランニング技能士制度や資格関わる倫理、関連法規などの理解
　第２回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎１
　　　　：「ＦＰプロセスと６ステップ」の理解、顧客属性のヒアリング手法の理解
　第３回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎２
　　　　：金融経済情報の閲覧と収集方法の修得、例題を用いての演習
　第４回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎３
　　　　：ＦＰ提案書用ライフイベント表の作成演習
　第５回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎４
　　　　：ＦＰ提案書用個人バランスシートの作成演習
　第６回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎５
　　　　：ＦＰ提案書用キャッシュフロー表の作成演習
　第７回　ライフプランニングの策定１
　　　　：確認シートによる商品分類と金融資産マネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第８回　ライフプランニングの策定２
　　　　：生・損害商品の分類と保障を見直したマネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第９回　ライフプランニングの策定３
　　　　：保有不動産を活用したマネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第10回　ライフプランニングの策定４
　　　　：解決策提示の基礎知識の修得、例題を用いての演習
　第11回　教育資金・資産形成計画の策定１
　　　　：ライフイベント表、バランスシート、キャッシュフロー表の作成
　第12回　教育資金・資産形成計画の策定２
　　　　：ライフイベント情報の収集とキャッシュフローシミュレーション演習
　第13回　教育資金・資産形成計画の策定３
　　　　：キャッシュフローシミュレーションの実施と問題点の整理、解決へのアプローチ
　第14回　教育資金・資産形成計画の策定４
　　　　：解決策立案のプロセスと再シミュレーション演習演習
　第15回　教育資金・資産形成計画の策定５
　　　　：ＦＰ提案書のプレゼンテーション演習
　予習時間：１時間
　復習時間：２時間
※ 講義の予習復習として各授業１から１５について授業前に指定箇所等を１時間程度、用語、関連法令等の予習時間に充てる。また、各講義終了後１両日を目処に、不明点や事例問題等の復習に２時間程度の学習時間を設定し、履行を義務付します。

【授業関連科目】

ＦＰ技能論１・２、ＦＰ提案書作成２、ＦＰ不動産運用設計，ＦＰタックスプランニング，ＦＰ相続・事業継承，ＦＰリスク・リタイアメントプランニング，相続・事業承継他

【成績評価方法・注意】

・全１５回の講義終了時にそれぞれのテーマについてレポートを提出していただき、課題等につ
　いての理解度を評価します。
・最終レポートとしてＦＰ提案書提出していただき、課題等についての理解度を評価します。

【教科書】

著者：日本ファイナンシャルプランナ-ズ協会　書名：FP1：パーソナルファイナンス　出版社：978-4-907001-53-7

【参考書】

適宜指示する
著者：日本ファイナンシャルプランナ-ズ協会　書名：ファイナンシャル・プランニング　提案書の作り方（第3版）　出版社：日本ファイナンシャルプランナ-ズ協会