【授業の目的】
本講義は、パーソナルファイナンスの基礎知識が理解でき、プランニングシステムの専門家である「ファイナンシャルプランナー・FP」のプランニング理論や職業倫理観などを身につけることで、社会が求める「生活者側にたった資格者」の養成を行い、社会に輩出することを目指します。
【到達目標】
(1)生活目標や趣味、価値観などを面談によって把握し、定性的情報を明確化できること。 (2)家計収支、資産と負債、社会保障、保険契約などの定量的情報を数値化できること。 (3)得られた「個別情報」や「消費行動における希望や不安」を順序立てて整理できること。 (4)各情報を法制度などに基づいてシミュレーションし、問題点の把握等ができること。 (5)相談者の立場で「FPレポート」を作成し、わかりやすく説明できること。
【授業計画】
ファイナンシャルプランナー・FPは、世帯や個人財務の運用・管理計画(パーソナル ファイナンシャルプラン)上の特徴や現状を分析し、問題点や解決策をわかりやすく説明 できる技能が求められます。 本講義では、国家資格三級ファイナンシャル・プランニング技能士が個人資産相談業務 を行うときに必要とされる知識のうち、A分野の公的年金等、B分野のライフプランと保 険、C分野の金融資産運用について解説します。
【授業計画】 「授業形態」 講座 「授業方法」 受動型 第 1回 ファイナンシャル・プランニングと倫理 第 2回 ファイナンシャル・プランニングと関連法規 第 3回 ライフプランニングの考え方・手法 第 4回 ライフプラン策定上の資金計画 第 5回 ローンとカード 第 6回 マーケット環境の理解 第 7回 預貯金・金融類似商品 第 8回 投資信託/債券投資/ 第 9回 株式投資/外貨建て商品/金融派生商品 第10回 ポートフォリオ運用/セーフティネット/金融商品・資産運用に関連する法規 第11回 不動産の見方 第12回 不動産の取引 第13回 不動産に関する法令上の規制 第14回 不動産の有効活用 第15回 不動産の証券化 「予習・復習」 予習:1時間 復習:2時間 ※ 講義の予習復習として各授業1から15について授業前に指定箇所等を1時間程度、用語、関連法令等の予習時間に充てる。また、各講義終了後1両日を目処に、不明点や事例問題等の復習に2時間程度の学習時間を設定し、履行を義務付します。
【授業関連科目】
三級技能士・学科対応科目の「ライフプランニングと資金計画・リスク管理1」、「金融資産 運用・不動産1」、「FP税制」を履修済みか同時履修を推奨
【成績評価方法・注意】
[受講確認]40%:「各分野のまとめ」で確認テストを実施し評価します。 [定期試験]60%:正誤、選択方式。
【教科書】
著者:きんざいファイナンシャル・プランナーズ・センター編著 書名:FP技能検定教本3級 '15〜'16年版上巻ライフプランニングと資金計画/リスク管理/金融資産運用/不動産 出版社:(株)きんざい
【参考書】
適宜指示する
著者:日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 書名:ファイナンシャル・プランニング入門第3版 出版社:日本ファイナンシャル・プランナーズ協会
|