【授業の目的】

授業の位置付け（対応するディプロマポリシー）：ＤＰ１専門知識、ＤＰ３思考力、ＤＰ４判断力、ＤＰ５会話・文書力
　経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献することが授業目標である。他学部の学生にとっては，「幅広い学習機会」になる。

【到達目標】

　本講義では、代表的な「ライフイベント別例題」をもとに専門的なＦＰ知識を修得しつつ、問題点の洗い出しと分析、解決策を顧客の希望に沿って実施できる「ＦＰ提案書」の作成・提案できるだけの基本技能を修得することを目標とします。
　受講生が以下のような技能を身につけることを到達目標とします。
　(1) 面談により、定性的情報の明確化と、定量的情報の数値化を順序立てて整理できること。
　(2) それぞれの情報を各制度などに基づいてシミュレーションし、問題点の把握ができること。
　(3) 何らかの解決策が提示でき、再分析の結果、問題を回避できる提案ができること。
　(4) 相談者の立場で「ＦＰ提案書」を作成し、わかりやすく説明できること。

【授業計画】

　第１回　ＦＰ概論、教科書第１部第１章パーソナルファイナンスとライフプラン
　　　　：ファイナンシャル・プランニング技能士制度や資格関わる倫理、関連法規などの理解
　第２回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎１、教科書第１部第３章パーソナル・ファイナンシャ
　　　　　ル・プランニング
　　　　：「ＦＰプロセスと６ステップ」の理解、顧客属性のヒアリング手法の理解
　第３回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎２、第１部第４．５．６章ＦＰとコンプライアンス他
　　　　：金融経済情報の閲覧と収集方法の修得、例題を用いての演習
　第４回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎３、第２章１．２節時間価値の考え他
　　　　：ＦＰ提案書用ライフイベント表の作成演習
　第５回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎４、第２章３．４節年代別のライフプランのポイント
　　　　：ＦＰ提案書用個人バランスシートの作成演習
　第６回　「ＦＰ提案書」とソフトウエア基礎５第２章５．６節ライフイベント表の作成他
　　　　：ＦＰ提案書用キャッシュフロー表の作成演習
　第７回　ライフプランニングの策定１、第２章７．８節各種データの活用他
　　　　：確認シートによる商品分類と金融資産マネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第８回　ライフプランニングの策定２、課題レジュメ第１章事例１
　　　　：生・損害商品の分類と保障を見直したマネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第９回　ライフプランニングの策定３、課題レジュメ第１章事例２
　　　　：保有不動産を活用したマネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第10回　ライフプランニングの策定４、課題レジュメ第１章事例３
　　　　：解決策提示の基礎知識の修得、例題を用いての演習
　第11回　教育資金・資産形成計画の策定１、教科書第２部第１章教育資金設計
　　　　：ライフイベント表、バランスシート、キャッシュフロー表の作成
　第12回　教育資金・資産形成計画の策定２、教科書第２部第１章教育資金設計
　　　　：ライフイベント情報の収集とキャッシュフローシミュレーション演習
　第13回　教育資金・資産形成計画の策定３、教科書第２部第１章教育資金設計
　　　　：キャッシュフローシミュレーションの実施と問題点の整理、解決へのアプローチ
　第14回　教育資金・資産形成計画の策定４、教科書第２部第１章教育資金設計
　　　　：解決策立案のプロセスと再シミュレーション演習演習
　第15回　教育資金・資産形成計画の策定５、教科書第２部第１章教育資金設計
　　　　：ＦＰ提案書のプレゼンテーション演習

【予習・復習】

　予習時間：２時間、テキストの該当範囲を閲読し、不明な用語や制度を調べておくこと。
　復習時間：２時間、受動型では課題を発表し次回までにレポートを作成する。問題解決型では滋慶課題を数回にわたって分析し解決策の提案書を作成する。

【授業関連科目】

ＦＰ技能論１・２、ＦＰ提案書作成２、ＦＰ不動産運用設計，ＦＰタックスプランニング，ＦＰ相続・事業継承，ＦＰリスク・リタイアメントプランニング，相続・事業承継他

【成績評価方法・注意】

・各回の講義終了時に受動型、問題解決型それぞれの課題についてレポートを提出していただき、
　テーマごとの理解度を評価します。
・最終レポートとしてＦＰ提案書提出していただき、解決策についての評価をします。
・提出されたレポートを次回講義で返却し修正箇所や注意点等のコメントを行います。

【教科書】

著者：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　書名：ＦＰ1：パーソナルファイナンス　出版社：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

【参考書】

著者：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　書名：ファイナンシャル・プランニング　提案書の作り方「第４版」　出版社：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会