【授業の目的】

　経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献すること。本講義は、金融リテラシーを基礎として、パーソナル・ファイナンス・プランニングの専門家である「2級FP技能士」に求められる専門的な知識を身につけることを授業目標とする。

【到達目標】

　国家検定試験の2級技能検定・学科試験のＡ分野：ライフプランニングと資金計画、FP倫理の知識が7割程度理解できる。
1.ライフプランニングに関する基礎知識が理解できる。
2.社会保障制度に関する基礎知識について理解できる。
3.リタイアメントプランニング等の基礎的な考え方が理解できる。

【授業計画】

【講義方法】
　この講義は原則として対面講義を基本としますが、新型コロナの感染状況によってZoomでのオンライン講義を行います。オンラインの場合、課題は講義掲示版を使用して行いますので、ＰＣ・スマートフォン等の通信端末を用意してください。
　なお、オンライン講義に場合には、Zoomの接続URL等は前日に講義掲示版にてお知らせします。

※原則として「ライフプランニングと資金計画・リスク管理I」の授業を履修していること

【授業計画】
1.ファイナンシャルプランニング（総論）
　　事前学修：教科書　第1章−1の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：ライフプランニングについてノートを整理すること

2.ライフプランニングのプロセスとライフイベント表・Ｃ/Ｆ表などの理解
　　事前学修：教科書　第1章−2の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

3.ライフプランニング策定上の資金計画：教育資金設計に関しての理解
　　事前学修：教科書　第1章−3の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

4. ライフプランニング策定上の資金計画：住宅資金設計に関しての理解
　　事前学修：教科書　第1章−4の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

5.演習I：ライフプランニング策定上の資金計画に関するまとめ
　　事前学修：教科書　第1章−1〜4の重要事項をノートに整理しておくこと
　　事後学修：実施した演習問題について解説書・教科書で復習すること

6.社会保険制度：公的医療保険制度に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書　第1章−8〜9の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

7.社会保険制度：公的介護保険・労災保険・雇用保険制度に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書　第1章−10〜12の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

8.演習II：公的医療保険制度・労災保険・雇用保険制度に関するまとめ
　　事前学修：教科書　第1章−8〜12の重要事項をノートに整理しておくこと
　　事後学修：実施した演習問題について解説書・教科書で復習すること

9.公的年金：老齢年金の給付要件などに関する事項の理解
　　事前学修：教科書　第1章−13の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること


10.公的年金：老齢基礎年金の受給額算出方法についての理解
　　事前学修：教科書　第1章−14の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

11.公的年金：老齢厚生年金の受給額算出方法についての理解
　　事前学修：教科書　第1章−15の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

12.演習III：老齢年金に関するまとめ
　　事前学修：教科書　第1章−13〜15の重要事項をノートに整理しておくこと
　　事後学修：実施した演習問題について解説書・教科書で復習すること

13.公的年金：遺族・障害年金の給付要件に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書　第1章−16の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

14.企業年金制度（確定給付・確定拠出年金）に関する事項の理解
　　事前学修：教科書　第1章−18の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

15.総まとめ：ライフプランニングと実務
　　事前学修：教科書　第1章全般のノートを整理すること
　　事後学修：実施した小テストおよび演習問題の復習をして定期試験に備えること

【予習・復習】

講義を受けるに際して、予習1.5時間、復習2.5時間を取ること
・予習 1.5時間：授業のテーマについて教科書の全文を読み、不明点をノートにまとめること
・復習 2.5時間：毎回実施する小テストについて教科書・参考図書等を使って復習すること

※毎回、WebClassで自主課題(予習課題）を課しますので、指定された期限までにレポート提出、課題への回答を送信してください。

【授業関連科目】

「金融資産運用設計II」、「不動産運用設計II」、「タックスプランニング」、「相続・事業承継」、「リスク管理II」の同時履修を推奨

【成績評価方法・注意】

※定期試験が中止になった場合には、授業評価方法が変わります。第1回目の講義（ガイダンス）で説明します。

成績評価方法：小テスト、定期試験

　次回の授業開始時に復習として小テストを実施し、小テスト終了後に模範解答を配布して解説する。また、定期試験は〇×問題、穴埋め問題等によるテストを実施する。小テスト・演習問題に70点、定期試験に30点を配点する。

※セキュリティシートにより出席管理を行うのでスマートフォン等を持参すること

※履修可能な者は、FP3級技能検定合格者、または「ライフプランニングと資金計画・リスク管理I」の履修者（原則）

【教科書】

著者：家計の総合相談センター　書名：FP技能士2級・AFP最速合格ブック'21→'22年版　出版社：成美堂出版

【参考書】

適宜指示する