【授業の目的】

経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献すること。金融に関する様々な現象を理解し説明しようとするとき、「金融リテラシー」の能力が求められる。また、個人の資産運用においても金融商品の知識、運用のノウハウ、リスクとリターンの関係等を知ることがますます重要になる。こうした能力・知識の修得を目的とする。

【到達目標】

受講生が、「金融経済の知識を持つことにより、金融経済情勢の動きについて理解を深めて内容を説明でき、さらに金融に関する賢い選択ができるようになること」という「金融リテラシー」を持てるようになることを到達目標とする。。具体的な内容は次のとおりである。
１．リスクとリターンの関係
２．金融システムにおける証券市場の役割
３．証券取引の仕組み（債券市場、投資信託市場を中心に）
４．様々な金融商品（債券、投資信託を中心に）
５．資産の運用と管理（アセットマネジメント）
６．確定拠出年金（４０１K）に対応する投資信託等のプラン作り

【授業計画】

この授業は、対面で行う。オンライン対応時には、YouTubeで実施し、授業日の前日までに具体的な指示を「講義掲示板」から送信する。その際は、毎回小テストの解答の提出が必要である。
教科書の他、プリントを適宜利用する。
１．投資信託の仕組み−投資信託と預金、投資信託が担う役割・特質、日本の投資信託の定義等　
　　　教科書：第6章
　　　事前学修：教科書等を利用して、投資信託の仕組みについて概要を調べること
　　　事後学修：投資信託の仕組みについて要点を整理すること
２．投資信託の運用−投資信託の運用の特徴、代表的な運用手法、パフォーマンス評価等
　　　教科書：第6章
　　　事前学修：教科書等を利用して、投資信託の運用について概要を調べること
　　　事後学修：投資信託の運用について要点を整理すること
３．投資信託の販売、コスト−販売チャネルの変遷、販売会社の業務・収益、直接販売等
　　　教科書：第6章
　　　事前学修：教科書等を利用して、投資信託の販売、コストについて概要を調べること
　　　事後学修：投資信託の販売、コストについて要点を整理すること
４．投資信託のディスクロージャー　−目論見書、運用報告書等
　　　教科書：第6章
　　　事前学修：教科書等を利用して、投資信託のディスクロージャーについて概要を調べること
　　　事後学修：投資信託のディスクロージャーについて要点を整理すること
５．ビッグ・バンによるJ-REITとETFの誕生−会社型投資信託、J-REIT、ETF等
　　　教科書：第6章
　　　事前学修：教科書等を利用して、ビッグ・バンによるJ-REITとETFの誕生について概要を調べること
　　　事後学修：ビッグ・バンによるJ-REITとETFの誕生について要点を整理すること
６．ラップ口座とラップ型ファンド　−ラップ口座、ファンドラップとラップ型ファンドの比較等
　　　教科書：第1章
　　　事前学修：教科書等を利用して、ラップ口座とラップ型ファンドについて概要を調べること
　　　事後学修：ラップ口座とラップ型ファンドについて要点を整理すること
７．債券の特徴、種類、条件
　　　教科書：第5章
　　　事前学修：教科書等を利用して、債券の特徴、種類、条件について概要を調べること
　　　事後学修：債券の特徴、種類、条件について要点を整理すること
８．債券の投資計算、リスク、投資手法
　　　教科書：第5章
　　　事前学修：教科書等を利用して、債券の投資計算、リスク、投資手法について概要を調べること
　　　事後学修：債券の投資計算、リスク、投資手法について要点を整理すること
９．債券の発行市場、流通市場の概要−発行市場の概要、流通市場の概要、債券の売買手法等
　　　教科書：第5章
　　　事前学修：教科書等を利用して、債券の発行市場、流通市場の概要について概要を調べること
　　　事後学修：債券の発行市場、流通市場の概要について要点を整理すること
10．社債の概要−社債とは、転換社債、仕組み債等
　　　教科書：第5章
　　　事前学修：教科書等を利用して、社債について概要を調べること
　　　事後学修：社債について要点を整理すること
11．先物取引、オプション取引
　　　教科書：第8章
　　　事前学修：教科書等を利用して、先物取引、オプション取引について概要を調べること
　　　事後学修：先物取引、オプション取引について要点を整理すること
12．証券の税制−株式の税制、債券の税制、投資信託の税制
　　　事前学修：ネット等を利用して、証券の税制について概要を調べること
　　　事後学修：証券の税制について要点を整理すること
13．NISA（少額投資非課税制度）
　　　教科書：第1章
　　　事前学修：教科書等を利用して、NISAについて概要を調べること
　　　事後学修：NISAについて要点を整理すること
14．確定拠出型年金−企業型、個人型、運用等
　　　教科書：第1章
　　　事前学修：教科書等を利用して、確定拠出型年金について概要を調べること
　　　事後学修：確定拠出型年金について要点を整理すること
15．投資信託におけるカレントトピック
　　　事前学修：ネット等を利用して、投資信託におけるカレントトピックを調べること
　　　事後学修：投資信託におけるカレントトピックについて要点を整理すること

【予習・復習】

予習（２時間程度）　授業テーマに沿って事前に調べること。
復習（２時間程度）　毎回の授業時に実施する小テストの内容を中心に、教科書、プリント等を使って復習すること。

【授業関連科目】

証券市場論１、ポートフォリオ・マネジメント、FP金融資産運用設計、金融リテラシー講座・基礎編、金融リテラシー講座・応用編

【成績評価方法・注意】

成績評価方法：小テスト
毎回の授業で小テストを実施し、これで成績評価を行う。小テストの解答は、次回の授業で配り、解説する。
セキュリティシートで出席をとる。

【教科書】

著者：坂下晃監修、鳴滝善計　他著　書名：証券投資の基礎知識　出版社：晃洋書房

【参考書】

適宜指示する