【授業の目的】

　経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献すること。本講義は、金融リテラシーを基礎として、パーソナル・ファイナンス・プランニングの専門家である「2級FP技能士」に求められる専門的な知識を身につけることを授業目標とする。

【到達目標】

　国家検定試験の2級技能検定・学科試験のＡ分野：ライフプランニングと資金計画、Ｂ分野：リスク管理、FP倫理の知識が7割程度理解できる。
1.ライフプランニングに関する基礎知識および個人の財産管理につなげる考え方が理解できる
2.リスクマネジメントに関する基礎知識について理解できる
3.保険等を活用したプランニング等の基礎的な考え方が理解できる

【授業計画】

【講義方法】
　この講義は原則として対面講義を基本としますが、新型コロナの感染状況によってZoomでのオンライン講義を行います。対面、オンラインいずれも毎回ミニテストを講義掲示版またはGoogleフォームを使用して行いますので、スマートフォン等の通信端末を持参してください。
　なお、オンライン講義に場合には、Zoomの接続URL等は前日に講義掲示版にてお知らせします。

※原則として「ライフプランニングと資金計画・リスク管理I」の授業を履修していること

1.ファイナンシャルプランニング（総論）
　　事前学修：教科書　第1章・第1節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：ライフプランニングについてノートを整理すること

2.ライフプランニングのプロセスとライフイベント表・Ｃ/Ｆ表などの理解
　　事前学修：教科書　第2章の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

3.ライフプランニング策定上の資金計画：教育資金設計、住宅資金設計に関しての理解
　　事前学修：教科書　第3章の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

4.社会保険制度：公的医療保険制度に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書　第6章・第2節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

5.社会保険制度：公的介護保険・労災保険・雇用保険制度に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書　第6章・第3節〜第5節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

6.公的年金：老齢年金の給付要件などに関する事項の理解
　　事前学修：教科書　第7章・第4節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

7.公的年金：老齢年金の受給額算出方法についての理解
　　事前学修：教科書　第7章・第5節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

8.公的年金：老齢年金の受給額算出方法についての理解
　　事前学修：教科書　第7章・第6節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

9.公的年金：遺族・障害年金の給付要件に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書　第7章・第7節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

10.企業年金制度（確定給付・確定拠出年金）に関する事項の理解
　　事前学修：教科書　第8章・第1節の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

11.リスク管理と私的保険：個人におけるリスク管理と保険契約の基礎事項の理解
　　事前学修：教科書「リスク管理」 第1章の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

12.生命保険の商品：定期・終身・養老・個人年金保険などに関しての理解
　　事前学修：教科書「リスク管理」 第2章の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

13.第三分野保険商品：医療保険などに関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書「リスク管理」 第4章の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

14.損害保険の商品：火災・地震保険、自動車・傷害・賠償責任保険に関する基本事項の理解
　　事前学修：教科書「リスク管理」 第5章の不明点をノートにまとめること
　　事後学修：実施した小テストの復習および次回小テストの準備をすること

15.演習：社会保険制度・リスク管理のまとめ
　　事前学修：教科書 該当項目全般について重要事項をノートに整理すること
　　事後学修：実施した小テストの復習および定期試験に向けた総復習をしておくこと

16.定期試験

【予習・復習】

講義を受けるに際して、予習1.5時間、復習2.5時間を取ること
予習 1.5時間：授業のテーマについて教科書の全文を読み、不明点をノートにまとめること
復習 2.5時間：毎回実施する小テストについて教科書・参考図書等を使って復習すること

【授業関連科目】

「金融資産運用・不動産II」、「タックスプランニング」、「相続・事業承継」の同時履修を推奨

【成績評価方法・注意】

成績評価方法：小テスト、定期試験
次回の授業開始時に復習として小テストを実施し、小テスト終了後に模範解答を配布して解説する。また、定期試験は〇×問題、穴埋め問題等によるテストを実施する。小テストに70点、定期試験に30点を配点する。

※セキュリティシートにより出席管理を行うのでスマートフォン等を持参すること
※ミニテスト等を講義掲示版またはGoogleフォームで行うのでスマートフォン等を持参すること

※履修可能な者は、FP3級技能検定合格者、または「ライフプランニングと資金計画・リスク管理I」の履修者（原則）

【教科書】

著者：きんざいファイナンシャルプランナーズセンター　書名：'20~'21年版 FP技能検定教本2級 3分冊 ライフプランニングと資金計画　出版社：きんざい
著者：きんざいファイナンシャルプランナーズセンター　書名：'20~'21年版 FP技能検定教本2級 1分冊 リスク管理　出版社：きんざい

【参考書】

著者：家計の総合相談センター　書名：FP技能士2級・AFP最速合格ブック'20→'21年版　出版社：成美堂出版