【授業の目的】

　経営部商学科（ＦＰコース）の研究演習３年次科目で、「パーソナルファイナンス」をテーマにして実証的な研究をするための基礎的な力を養うことを目指し、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献することを目標とする。

【到達目標】

　本授業では、パーソナル・ファイナンシャル・プランニングの専門知識を習熟すること、グループ研究を通して提案書執筆とプレゼンテーション作成および発表が行えることを到達目標とする。そのため次の４点ができるようにする。
(1)先行研究や国民生活基礎調査等データにもとづいた議論ができるようになる。
(2)家計や小規模事業者の資料を要約し質疑や回答ができるようになる。
(3)パーソナル・ファイナンシャル・プランニングに関する実証的な研究を行ない、基本的な提案ができるようになる。
(4)他者の発表や主張を批評できるようになる。

【授業計画】

第１回　オリエンテーションとグループ分け
　・事前学修：「家計構造資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第２回　先行研究の輪読１：継続的な家計プランニング
　・事前学修：「ライフプラン上の意思決定資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第３回　先行研究の輪読２：継続的な家計プランニング
　・事前学修：「家計企業資料を配付」。
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第４回　グループ発表会１：継続的な家計プランニングについて・Ａ班Ｃ班
　・事前学修：発表資料の確認等
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第５回　グループ発表会２：継続的な家計プランニングについて・Ｂ班Ｄ班
　・事前学修：発表資料の確認等。
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第６回　テキストの輪読１：金融ジェロントロジー。
　・事前学修：教科書「ヘルスケアとウェルスケアの時代 12〜28頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第７回　テキストの輪読２：金融ジェロントロジー。
　・事前学修：教科書「高齢者の資産管理のあり方を考える 160〜177頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第８回　テキストの輪読３：金融ジェロントロジー。
　・事前学修：教科書「意思決定とは何か、他 61〜150頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第９回　先行研究の輪読３：金融ジェロントロジー
　・事前学修：「現役所得水準に応じた老後の生活設計資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第10回　グループ発表会３：金融ジェロントロジーについて・Ａ班Ｃ班
　・事前学修：報告型レポートの発表準備
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第11回　グループ発表会４：金融ジェロントロジーについて・Ｂ班Ｄ班
　・事前学修：報告型レポートの発表準備。
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第12回　テキストの輪読４：高齢者の働き方と健康。
　・事前学修：教科書「高齢者の社会参加・役割と健康 123〜134頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第13回　先行研究の輪読４：資産運用の課題
　・事前学修：「国民生活基礎調査他資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第14回　先行研究の輪読５：資産運用の課題
　・事前学修：「家計の資産選択と住宅資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第15回　先行研究の輪読６：資産運用の課題
　・事前学修：「岡山県統計年報資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第16回　個人発表会１・Ｂ班3名
　・事前学修：発表準備、研究テーマの検討(1)
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第17回　個人発表会２・Ｃ班3名Ｄ班1名
　・事前学修：発表準備、研究テーマの検討(2)
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第18回　個人発表会３・Ｄ班1名Ａ班2名
　・事前学修：発表準備、研究テーマの検討(3)
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第19回　テキストの輪読５：グローバル化の中での日本の高齢化問題
　・事前学修：「世界の大きな流れの中で日本の健康問題を考える 180〜186頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第20回　テキストの輪読６：グローバル化の中での日本の高齢化問題
　・事前学修：教科書「壮大な社会実験に取り組む日本 187〜190頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第21回　テキストの輪読７：グローバル化の中での日本の高齢化問題
　・事前学修：教科書「将来への希望と機会 191〜194頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第22回　テキストの輪読８：グローバル化の中での日本の高齢化問題
　・事前学修：教科書「4.将来の日本と世界の共栄のために 195〜200頁」
　・事後学修：輪読の内容を整理しておく
第23回　個人学外活動報告・Ａ班2名Ｂ班1名
　・事前学修：各自のリサーチクエスチョンの報告書準備
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第24回　個人学外活動報告２・Ｂ班2名Ｃ班2名
　・事前学修：各自のリサーチクエスチョンの報告書準備
第25回　個人学外活動報告３・Ｃ班1名Ｄ班2名
　・事前学修：各自のリサーチクエスチョンの報告書準備
第26回　ゲストスピーカー講義１
　・事前学修：「講義資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第27回　グループ発表会５：講義１について・Ｂ班Ｄ班
　・事前学修：発表準備、就活状況の報告準備。
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第28回　ゲストスピーカー講義２
　・事前学修：「講義資料を配付」
　・事後学修：配付資料の内容を整理しておく
第29回　グループ発表会６：講義２について・Ａ班Ｃ班
　・事前学修：発表準備、就活状況の報告準備
　・事後学修：発表内容の整理をしておく
第30回　上位者発表会（発表者へは個別に連絡する）
　・事前学修：上位者資料の整理、就活状況の報告準備
　・事後学修：発表者などとの違いを整理しておく

【予習・復習】

・予習1.5時間：該当箇所を精読し用語、疑問点等をノート等に整理しておく。また、グループワークの作業等に参加を求める。
・復習2.5時間：課題や演習の整理をレポートやワークシートで作成すること。

【授業関連科目】

ＦＰコース選択必修科目。特にＦＰリスク・リタイアメントプランニング、ＦＰ不動産運用設計、ＦＰタックスプランニング、ＦＰ相続・事業継承、ＦＰ技能論１．２他。

【成績評価方法・注意】

・提出されたレポートを次回ゼミで返却し修正箇所や注意点などのコメントを行う。
・前、後期30回のレポート等の習熟度（内容・姿勢）に６０％を配点し総合的に評価する。
・学外活動、報告会・プレゼンテーション等の貢献度（参加・態度）に４０％を配点し相対評価する。
【注意】
・準備や活動が週末に行われることもあるが積極的な参加を求める。
・学生で共同するグループを組成するため問題等あれば個別に相談すること。

【教科書】

著者：編著者清家篤　書名：金融ジェロントロジー　出版社：東洋経済新報

【参考書】

著者：編著者石井大一朗、霜浦森平　書名：はじめての地域づくり実践講座　出版社：北樹出版