【授業の目的】

　経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献すること。本講義は、金融リテラシーを基礎として、パーソナル・ファイナンス・プランの専門家である「2級FP技能士」に求められる専門的な知識を身につけ、さらに評価分析・提案能力の向上を図ることを授業目標とする。

【到達目標】

国家検定試験の2級ファイナンシャル・プランニング技能検定・個人資産相談業務の実技科目のうちで以下の分野に関する知識の７割程度理解し、説明できることを目指す。
１. Ａ分野のライフプランニング、公的年金・社会保険
２. Ｂ分野のリスク管理

【授業計画】

第１回　ファイナンシャルプランニングとリスク管理・リタイアメントプランニング
　　　　教科書：第1章リスクマネジメントの基礎、第5章保険業界を取り巻く環境
　　　　・予習：教科書 2〜 7頁、 67〜 72頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを
　　　　　完成する
　　　　・担当講師：経営学部高林宏一、有吉宜敏氏　日本ＦＰ協会役員、日生郵便局局長
第２回　保険法・保険募集に関する規制、保険会社の信用リスクとリスクマネジメントなどに関し
　　　　ての理解
　　　　教科書：第4章保険業法・保険法等
　　　　・予習：教科書 43〜 66頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：有吉宜敏氏　日本ＦＰ協会役員、日生郵便局局長
第３回　生命保険の基礎用語、保険料の仕組み、生命共済等の概要に関しての理解
　　　　教科書：第2章生命保険の仕組み、第2部保険の実務第1章個人向け生命保険（生保・共済等
　　　　）の種類
　　　　・予習：教科書 8〜 25頁、78〜 92頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを
　　　　　完成する
　　　　・担当講師：有吉宜敏氏　日本ＦＰ協会役員、日生郵便局局長
第４回　個人年金の基礎、医療保険と医療特約、確定拠出年金などに関しての理解
　　　　教科書：第2章個人年金保険（生保・共済等）の種類、第3章医療保険（第三分野の保険）の
　　　　種類、第4章職域における個人向けの保険
　　　　・予習：教科書 94〜 111頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：小中英一氏　日本ＦＰ協会役員、小中社会保険労務士事務所
第５回　保険料・契約者配当と税金、解約返戻金と税金、年金受給開始後の税金、変額年金と投資信
　　　　託の税務の違いなどに関しての理解
　　　　教科書：第5章生命保険（生保・共済等）の税務、第6章個人年金保険の税務
　　　　・予習：教科書 112〜 126頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：小中英一氏　日本ＦＰ協会役員、小中社会保険労務士事務所
第６回　保険料の経理処理、契約者配当の経理処理、契約転換の経理処理などに関しての理解
　　　　教科書：第7章法人生命保険契約の税務
　　　　・予習：教科書 127〜 138頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：小中英一氏　日本ＦＰ協会役員、小中社会保険労務士事務所
第７回　保険契約の変更、保険金の受取時の税務、企業保険の税務などに関しての理解
　　　　教科書：第7章法人生命保険契約の税務
　　　　・予習：教科書 139〜 150頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：宮宅正人氏　日本ＦＰ協会役員、西大寺渡場町郵便局局長
第８回　遺族が受け取る公的年金：遺族年金の受給要件などに関しての理解
　　　　教科書：第8章損害保険の種類
　　　　・予習：教科書 152〜 166頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：宮宅正人氏　日本ＦＰ協会役員、西大寺渡場町郵便局局長
第９回　損害保険の仕組み、損害保険の基礎用語、保険契約・損害賠償と法律知識などに関しての理解
　　　　教科書：第3章損害保険の仕組み
　　　　・予習：教科書 152〜 166頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：宮宅正人氏　日本ＦＰ協会役員、西大寺渡場町郵便局局長
第10回　傷害保険、保険料と税金、災害時の税金と損害保険などに関しての理解
　　　　教科書：第9章傷害保険の種類、第10章損害保険の税務
　　　　・予習：教科書 167〜 186頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：濱尾壽一氏　日本ＦＰ協会中四国ブロック長、岡山ファイナンシャルプランナーズ
　　　　代表取締役
第11回　不確実性とリスク、不確実性とリスク、リスク細分化などに関しての理解
　　　　教科書：第13章リスクとリターン第14章リスクと保険
　　　　・予習：教科書 252〜 289頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：濱尾壽一氏　日本ＦＰ協会中四国ブロック長、岡山ファイナンシャルプランナーズ
　　　　代表取締役
第12回　個人のリスクマネジメント、生命保険の事例などに関しての理解
　　　　教科書：第11章個人のリスクマネジメントと保険設計
　　　　・予習：教科書 187〜 201頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：濱尾壽一氏　日本ＦＰ協会中四国ブロック長、岡山ファイナンシャルプランナーズ
　　　　代表取締役
第13回　相続準備の基本、損害保険の事例などに関しての理解
　　　　教科書：第11章個人のリスクマネジメントと保険設計
　　　　・予習：教科書 202〜 215頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：秋山知成氏　日本ＦＰ協会支部長、行政書士・ミノル不動産代表取締役
第14回　経営者のリスク、事業保障などに関しての理解
　　　　教科書：第12章法人のリスクマネジメントと保険設計
　　　　・予習：教科書 218〜 233頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：秋山知成氏　日本ＦＰ協会支部長、行政書士・ミノル不動産代表取締役
第15回　トータルプランニング、損害保険の事例などに関しての理解
　　　　教科書：第12章法人のリスクマネジメントと保険設計
　　　　・予習：教科書 34〜 249頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
　　　　・担当講師：秋山知成氏　日本ＦＰ協会支部長、行政書士・ミノル不動産代表取締役

【予習・復習】

予習１時間（授業のテーマについて教科書の全文を読み、不明点をノートにまとめること）
復習２時間（講義内容、小テストについて教科書・参考図書等を使って復習すること）

【授業関連科目】

「ＦＰタックスプランニング」、「ＦＰ不動産運用設計」、「ＦＰ相続・事業継承」の同時履修を推奨

【成績評価方法・注意】

成績評価方法：小テストとレポートにより評価する。
１．到達目標にどの程度達したかを講義内小テスト（30％）で、また、次回講義までに小テスト問題に関連する法令・制度、約定等をレポート（70％）に論述し成績評価を行う。（計15回）
２．次回の講義で模範解答を配布して解説する。また、疑問点には授業内で適宜回答する。
３．課題は検定試験過去問題や想定問題から出題する。

【教科書】

著者：きんざいファイナンシャル・プランナーズ・センター編著　書名：2019年度版ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　出版社：(株)きんざい

【参考書】