【授業の目的】

　経営学部商学科に係る専門科目（選択必修科目）として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献できる。他学科・他学部の学生にとっては、「幅広い学習機会」になる。

【到達目標】

　生活スキルとして最低限身に付けるべき「家計管理」「生活設計」「金融知識及び金融経済事情の理解と適切な金融商品の利用選択」「外部の知見の適切な活用」の金融リテラシーについて受講生が受講終了までに次のようなことができるようになることが到達目標である。
１．ファイナンシャル・プランニング技能検定３級個人資産相談業務実技試験の「ライフプランニングと資金計画」Ａ分野で求められる知識水準の６割以上を理解、説明できる。
２．ファイナンシャル・プランニング技能検定３級個人資産相談業務実技試験の「金融資産運用」Ｃ分野で求められる知識水準の６割以上を理解、説明できる。
３．ファイナンシャル・プランニング技能検定３級個人資産相談業務実技試験の「不動産運用」Ｅ分野で求められる知識水準の６割以上を理解、説明できる。

【授業計画】

第１回　パーソナル・ファイナンスの基礎知識とＦＰ業務の周辺・関連業法に関しての理解
　　　　 教科書：第1講ファイナンシャル・プランニングと倫理、第2講ファイナンシャル・プラン
　　　　 ニングと関連法規
　　　　 ・予習：教科書 2〜 10頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第２回　ライフプランニングの目的と効用および手法(プロセス)に関しての理解
　　　　 教科書：第3講ライフプランニングの考え方・手法
　　　　 ・予習：教科書 10〜 21頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第３回　住宅取得、教育資金、リタイアメントプランニングに関しての理解
　　　 　教科書：第4講ライフプラン策定上の資金計画
　　　　 ・予習：教科書 28〜 39頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第４回　消費者信用の支払方式、クレジットカード、消費者向け無担保ローンに関しての理解
　　　 　教科書：第5講ローンとカード
　　　 　・予習：教科書 44〜 47頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第５回　リスクマネジメントの手法、社会保険制度と民間保険、保険マーケティングの最近の動向に関
　　　　しての理解
　　　　 教科書：第6講リスクマネジメント、第7講保険制度全般
　　　　 ・予習：教科書 52〜 63頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第６回　主要なマーケット指標、相場動向に応じた金融商品の選択に関しての理解
　　　　 教科書：第6講リスクマネジメント、第7講保険制度全般
　　　　 ・予習：教科書 146〜 166頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第７回　預貯金・金利・利回り計算、債券の仕組みと特徴、債券の利回り計算に関しての理解
　　　 　教科書：第13講預貯金・金融類似商品、第15講債券投資
　　　 　・予習：教科書 166〜 171頁、187〜 199頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポー
　　　 　トを完成する
第８回　投資信託の概要、株式取引の仕組みと特徴、投資信託のディスクロージャーに関しての理解
　　　 　教科書：第14講投資信託、第16講株式投資
　　　 　・予習：教科書 174〜 181を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第９回　株式取引の仕組みと特徴、株式投資に関する評価指標に関しての理解
　　 　　教科書：第16講株式投資
　　　 　・予習：教科書 203〜 213を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第10回　ポートフォリオ理論の基礎、セーフティネットの意義、金融商品取引法に関しての理解
　　　 　教科書：第19講ポートフォリオ運用、第20講セーフティネット、第21講金融商品・資産運用
　　　 　に関連する法規
　　　 　・予習：教科書 166〜 181頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第11回　不動産の基礎、不動産に関する調査、不動産の価格調査に関しての理解
　　　　 教科書：第22講不動産の見方
　　　　 ・予習：教科書 256〜 266頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第12回　不動産取引の概要、不動産の売買契約に関しての理解
　　　 　教科書：第23講不動産の取引
　　 　　・予習：教科書 271〜 282頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第13回　土地基本法、都市計画法、建築基準法、区分所有法に関しての理解
　 　　　教科書：第24講不動産に関する法令上の規制
　　　 　・予習：教科書 289〜 306頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第14回　国土利用計画法、農地法、区分所有法に関しての理解
　　　 　教科書：第24講不動産に関する法令上の規制
　　　 　・予習：教科書 307〜 314頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する
第15回　不動産の有効活用の手法、不動産投資における発展の３形態、不動産投資信託に関しての理解
　　　 　教科書：第25講不動産の有効活用、第26講不動産の証券化
　　 　　・予習：教科書 315〜 327頁を読み不明点を整理しておく ・復習：課題レポートを完成する

【予習・復習】

予習（１時間程度）テキストの該当箇所を読んで、問題点（疑問点）を整理しておくこと。
復習（３時間程度）課題に基づいてレポートを作成すること。

【授業関連科目】

金融資産運用・不動産１、タックスプランニング、相続・事業承継、ＦＰ技能論２など。

【成績評価方法・注意】

成績評価方法：小テストとレポートにより評価する。
１．到達目標にどの程度達したかを講義内小テスト（30％）で、また、次回講義までに小テスト問題に関連する法令・制度、約定等をレポート（70％）に論述し成績評価を行う。（計15回）
２．次回の講義で模範解答を配布して解説する。また、疑問点には授業内で適宜回答する。
３．課題は検定試験過去問題や想定問題から出題する。

【教科書】

著者：きんざいファイナンシャル・プランナーズ・センター編著　書名：ＦＰ技能検定教本３級 '18〜19年版上巻ライフプランニングと資金計画／リスク管理／金融資産運用／不動産　出版社：(株)きんざい

【参考書】

適宜指示する
著者：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　書名：ファイナンシャル・プランニング入門第４版　出版社：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会