【授業の目的】

授業の位置付け（対応するディプロマポリシー）：ＤＰ１専門知識、ＤＰ３思考力、ＤＰ４判断力、ＤＰ５会話・文書力
　経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献することが授業目標である。他学部の学生にとっては，「幅広い学習機会」になる。

【到達目標】

　本講義では、代表的な「ライフイベント別例題」をもとに専門的なＦＰ知識を修得しつつ、問題点の洗い出しと分析、解決策を顧客の希望に沿って実施できる「ＦＰ提案書」の作成・提案できるだけの基本技能を修得することを目標とします。
　受講生が以下のような技能を身につけることを到達目標とします。
　(1) 面談により、定性的情報の明確化と、定量的情報の数値化を順序立てて整理できること。
　(2) それぞれの情報を各制度などに基づいてシミュレーションし、問題点の把握ができること。
　(3) 何らかの解決策が提示でき、再分析の結果、問題を回避できる提案ができること。
　(4) 相談者の立場で「ＦＰ提案書」を作成し、わかりやすく説明できること。

【授業計画】

　第１回　住宅取得計画の策定１、教科書第2部第2章第1.2節住宅の意義と資金計画他
　　　　：ライフイベント表、バランスシート、キャッシュフロー表の作成
　事前学修：ライフプラン上の主要な生活目標やライフデザインを明確化、数値化するツールに
　ついての該当箇所を読み不明点や用語を調べてくる。
　事後学修：教科書２４.２５頁の事例１からライフイベント表ほか２表を作成する。
　第２回　住宅取得計画の策定２、教科書第２章第３.４節自己資金の作り方
　　　　：ライフイベント情報の収集とキャッシュフローシミュレーション演習
　事前学修：住宅取得資金に関する貯蓄、融資、贈与制度についての該当箇所を読み不明点や用
　語を調べてくる。第１回講義中に資料は配布する。
　事後学修：教科書１５〜２０頁の事例１から通年のキャッシュフロー表を作成する。
　第３回　住宅取得計画の策定３、課題レジュメ第2章事例１
　　　　：住宅贈与、取得控除を加味した住宅取得マネジメント計画の立案、例題を用いての演習
　第４回　住宅取得計画の策定４、課題レジュメ第2章事例２
　　　　：金融資産運用、生存リスク対策のシミュレーション演習
　第５回　住宅取得計画の策定５、課題レジュメ第2章事例３
　　　　：キャッシュフローシミュレーションの実施と問題点の整理、解決へのアプローチ
　第６回　住宅取得計画の策定６、課題レジュメ第2章事例４
　　　　：解決策立案のプロセスと再シミュレーション演習演習
　第７回　住宅取得計画の策定７、課題レジュメ第2章事例５
　　　　：ＦＰ提案書のプレゼンテーション演習
　第８回　老後資金計画の策定１、第3部第1章第1.2節高齢者とジェロントロジー他
　　　　：ライフイベント表、バランスシート、キャッシュフロー表の作成
　第９回　老後資金計画の策定２、第1章第3.4節リタイアプランニングのプロセス他
　　　　：ライフイベント情報の収集とキャッシュフローシミュレーション演習
　第10回　老後資金計画の策定３、課題レジュメ第3章事例１
　　　　：生前贈与、評価圧縮、死亡保険金を利用したマネジメント計画立案、例題を用いての演習
　第11回　老後資金計画の策定、課題レジュメ第3章事例２
　　　　：金融資産運用、生存リスク対策のシミュレーション演習
　第12回　老後資金計画の策定４、課題レジュメ第4章事例１
　　　　：キャッシュフローシミュレーションの実施と問題点の整理、解決へのアプローチ
　第13回　老後資金計画の策定５、課題レジュメ第4章事例２
　　　　：解決策立案のプロセスと再シミュレーション演習演習
　第14回　老後資金計画の策定６、課題レジュメ第4章事例３
　　　　：ＦＰ提案書のプレゼンテーション演習
　第15回　老後資金計画の策定７、課題レジュメ第4章事例３．２
　　　　：ＦＰ提案書のプレゼンテーション演習

【予習・復習】

　予習時間：２時間、テキストの該当範囲を閲読し、不明な用語や制度を調べておくこと。
　復習時間：２時間、受動型では課題を発表し次回までにレポートを作成する。問題解決型では滋慶課題を数回にわたって分析し解決策の提案書を作成する。

【授業関連科目】

　ＦＰ技能論１・２、ＦＰ提案書作成２、ＦＰ不動産運用設計，ＦＰタックスプランニング，ＦＰ相続・事業継承，ＦＰリスク・リタイアメントプランニング，相続・事業承継他

【成績評価方法・注意】

・各階の講義終了時に、受動型、問題解決型それぞれの課題についてレポートを提出していただき、
　テーマごとの理解度を評価します。
・最終レポートとしてＦＰ提案書提出していただき、課題等についての理解度を評価します。
・提出されたレポートを次回講義で返却し修正箇所や注意点などのコメントを行います。

【教科書】

著者：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　書名：ファイナンシャル・プランニング　提案書の作り方「第４版」　出版社：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

【参考書】

著者：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　書名：ＦＰ１：パーソナルファイナンス　出版社：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会