【授業の目的】

　経営学部商学科の専門科目として、本学の教育目標である「専門学術の振興」に貢献すること。本講義は、パーソナル・ファイナンス・プランの専門家である「２級ＦＰ技能士」に求められる専門的な知識を基礎として、ファイナンシャルプランニングを行うための諸知識を身につけることを目指します。

【到達目標】

　厚生労働大臣認定の２級ファイナンシャル・プランニング技能検定・個人資産相談業務の実技科目のうちで以下の分野に関する知識の７割以上が理解、説明できることを目指します。
１. Ｅ分野の不動産
２. Ｃ分野の金融資産運用設計

【授業計画】

授業形態：講義、授業方法：受動型
1.ファイナンシャルプランニングと不動産運用設計（総論）
　　　不動産運用設計の基礎、実務に必要な知識・技能（プリント）
2.不動産の取得に係る関連法規、税金：建築基準法に関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１４
3.不動産の取得に係る関連法規、税金：不動産の取得に関する課税関係の理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１４
4.演習I：不動産関連法規に関するまとめ
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１４
5.離婚に係る不動産の財産分与：財産分与、課税関係、居住用財産の譲渡の特例に関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１５
6.居住用財産の買換えの特例：居住用財産の買換えの特例・譲渡損失の特例に関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１６
7.演習II：不動産関連法規に関するまとめ
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１５〜１６
8.不動産の有効活用：有効活用の方式、各種課税の軽減に関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１７
9.不動産の証券化：投資利回り計算、投資判断に関しての理解
　　　投資利回り計算、投資判断における分析手法（プリント）
10.演習III：不動産有効活用に関するまとめ
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第４章ケース１７、プリント
11.金融商品に内在するリスク：マーケットの変動要因、金融商品のリスクに関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第２章ケース５
12.債券・株式投資：債券・株式の投資指標の計算に関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第２章ケース６
13.外貨建商品への投資、ポートフォリオ運用の効果：外貨建商品の利回り計算、
　 ポートフォリオのリスク・リターンの測定に関しての理解
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第２章ケース７
14.演習IV：金融商品に関するまとめ
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第２章ケース５〜７
15.総合演習：不動産実務に関するまとめ
　　　教科書：ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習　第２章、第５章

※予習（1時間程度）教科書または参考書の全文を読み、不明な点を整理しておくこと。
※復習（2時間程度）授業中に示した例題を解き直し、基礎事項をまとめておくこと。

【授業関連科目】

「ＦＰリスク・リタイアメントプランニング」、「ＦＰタックスプランニング」、「ＦＰ相続・事業継承」の同時履修を推奨

【成績評価方法・注意】

評価方法：試験のみ
1.授業で実施する確認テスト・授業態度等に40点を配点します。
2.定期試験の評価点を60点として配点します。
※履修可能な者は、ＦＰ３級対応の授業の履修者、またはＦＰ３級技能検定合格者（原則）

【教科書】

著者：きんざいファイナンシャルプランナーズセンター　書名：2016年度版 ＦＰ技能検定教本２級７分冊実技総合演習（個人資産相談業務）　出版社：きんざい

【参考書】

適宜指示する