【授業の目的】

１．個人や世帯の財務計画（パーソナルファイナンシャルプラン）の基本用語や制度を理解する。
２．運用の概略や手段、評価についての基礎知識を理解する。　
３．財務と課税制度の要点を理解する。

【到達目標】

　厚生労働大臣認定の三級ファイナンシャル・プランニング技能検定・学科試験のうちで以下の分野に関する知識の７割以上が理解、説明できることを目指します。
１. Ｃ分野の金融資産運用
２. Ｅ分野の不動産

【授業計画】

　高度経済成長の終焉や、企業での終身雇用や福利厚生・年金等制度が形骸化したことで、これまでの「望ましい標準モデル」がゆらぎはじめ、家族のあり方や個人の生き方、働き方も多様化せざるを得ず、また、個人・世帯財政への不確実性や選択リスクが高まったことで、それぞれのライフプランに適した財産配分や管理ができる知識が個々に求められる時代になってきました。

【授業計画】
　「授業形態」
　　講座
　「授業方法」
　　受動型
第１回　金融経済の基礎知識
第２回　預貯金の種類と信託商品
第３回　債券の基礎知識
第４回　株式の基礎知識
第５回　投資信託の基礎知識
第６回　外貨建て商品、派生商品
第７回　ポートフォリオ運用の基礎
第８回　金融商品と税金
第９回　不動産に関する調査
第10回　不動産取引の基礎知識
第11回　不動産に関する制限、都市計画法
第12回　不動産に関する制限、建築基準法
第13回　不動産取得と税金
第14回　不動産保有と税金
第15回　不動産譲渡と税金
　予習時間：１時間
　復習時間：２時間
※ 講義の予習復習として各授業１から１５について授業前に指定箇所等を１時間程度、用語、関連法令等の予習時間に充てる。また、各講義終了後１両日を目処に、不明点や事例問題等の復習に２時間程度の学習時間を設定し、履行を義務付します。

【授業関連科目】

ライフプランニングと資金計画・リスク管理１、タックスプランニング、相続・事業承継の同時
履修を推奨

【成績評価方法・注意】

［受講確認］４０％：「各分野のまとめ」で確認テストを実施し評価します。
［定期試験］６０％：正誤、選択方式。

【教科書】

著者：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　書名：ファイナンシャル・プランニング入門〔第３版〕　出版社：日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

【参考書】

適宜指示する